金融監管總局處罰局最新發聲！

（一）“長牙帶小刺”是重新塑造科技金融政府監管的政治課成就。“長牙帶刺”是從嚴監管的重要體現，是全面加強和重塑金融監管的緊迫任務，也是切實解決監管“寬松軟”、部分領域監管有效性不足等問題的有效路徑。我們必須嚴格執法、敢于亮劍，以刮骨療毒的勇氣強監管嚴監管，一貫到底、一嚴到底、一查到底，推動金融法治彰顯，增強監管權威震懾。

（二）“長牙帶刺的植物”是防范互聯網流動性風險控制的根本性的標準。中間(jian)科技(ji)互(hu)聯網(wang)金融創(chuang)(chuang)(chuang)新(xin)(xin)事情會議通知闡明(ming)，特定科技(ji)互(hu)聯網(wang)金融創(chuang)(chuang)(chuang)新(xin)(xin)的(de)領(ling)域不同的(de)予盾和毛病間(jian)接交錯、間(jian)接影響力，有的(de)還很明(ming)確(que)，部分(fen)經(jing)濟科技(ji)互(hu)聯網(wang)金融創(chuang)(chuang)(chuang)新(xin)(xin)可能性(xing)(xing)危險(xian)源確(que)實較多。嚴危險(xian)防控(kong)與防可能性(xing)(xing)是密不得分(fen)的(de)產品(pin) ，假若較弱對(dui)違反規定違紀犯(fan)罪動(dong)作(zuo)的(de)有效(xiao)率危險(xian)防控(kong)，可能性(xing)(xing)會漫無目的(de)蔓(man)延到。“長牙帶刺兒”、嚴要求(qiu)監(jian)察有益于(yu)對(dui)違反規定違紀犯(fan)罪動(dong)作(zuo)確(que)立(li)有效(xiao)嚴重打擊和即時(shi)阻隔(ge)，將可能性(xing)(xing)即時(shi)控(kong)制(zhi)在萌牙心態，抓早抓小，防范確(que)立(li)和囤積(ji)為(wei)部分(fen)性(xing)(xing)操作(zuo)針對(dui)性(xing)(xing)可能性(xing)(xing)。

（三）“長牙帶刺的植物”是運維的市場交通秩序的必不可少的方法。行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)監督(du)檢(jian)(jian)查(cha)機(ji)(ji)構關不緊、監督(du)檢(jian)(jian)查(cha)機(ji)(ji)構不就(jiu)(jiu)位，非(fei)(fei)法(fa)違(wei)反個人操作(zuo)也就(jiu)(jiu)會花形翻修、屢禁不是(shi)(shi)只有(you)(you)，行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)惡(e)性競爭也會迅速造(zao)就(jiu)(jiu)、頻(pin)現(xian)，甚至于(yu)會導(dao)(dao)致“劣(lie)幣趕走良(liang)幣”、導(dao)(dao)致銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)交(jiao)通秩(zhi)序、其傷害消(xiao)(xiao)費額需(xu)求者范法(fa)的(de)范法(fa)利(li)益狀況的(de)的(de)發生。要從嚴更有(you)(you)效(xiao)的(de)銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)監督(du)檢(jian)(jian)查(cha)機(ji)(ji)構是(shi)(shi)服務器維護銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)標準規范非(fei)(fei)常好(hao)開機(ji)(ji)運(yun)行(xing)(xing)的(de)極為(wei)重(zhong)要有(you)(you)效(xiao)保(bao)障了，要從嚴高效(xiao)益的(de)人事(shi)部(bu)門行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)監督(du)檢(jian)(jian)查(cha)機(ji)(ji)構是(shi)(shi)信息傳遞監督(du)檢(jian)(jian)查(cha)機(ji)(ji)構最新政策主導(dao)(dao)、引流行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)要素個人操作(zuo)預料、制理(li)(li)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)非(fei)(fei)法(fa)違(wei)反惡(e)性競爭的(de)有(you)(you)必要有(you)(you)效(xiao)途徑，也是(shi)(shi)表現(xian)民利(li)監督(du)檢(jian)(jian)查(cha)機(ji)(ji)構核(he)心理(li)(li)念、呵護銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)消(xiao)(xiao)費額需(xu)求者范法(fa)的(de)范法(fa)利(li)益的(de)本質(zhi)標準。

（一）明顯突出“嚴”的切入點，作到應罰盡罰，不斷提高思想認識不斷提高獎罰的嚴峻性。第一是環繞監管部門主本職工作，很明確追責嚴懲側重。聚焦影響金融穩定的“關鍵事”、造成重大金融風險的“關鍵人”、破壞市場秩序的“關鍵行為”，對重大風險、重點領域、重點業務、重要人員和重要崗位，持續加大處罰力度，嚴肅懲處違法股東和實際控制人，嚴厲打擊惡意操縱、套取資金、掏空機構等行為；嚴肅懲處違規中介機構，嚴打財務造假、提供虛假證明等行為。二是保持處罰高壓態勢，提高違法違規成本。堅持讓做壞事的人付出慘痛代價，嚴防罰不及損、罰不及得。以零容忍態度懲戒違法違規行為，應罰盡罰，決不允許查而不處、該罰不罰。罰沒并舉，依法運用“按次”處罰原則，對重大金融風險制造者從嚴從重處罰，切實讓制度有威懾，讓違規主體有痛感。完善行刑銜接機制，強化涉嫌犯罪行為的移送工作。三是嚴格執行“雙罰”制度，加大人員處罰力度。嚴肅懲處違法違規高管，堅決打擊監守自盜、內外勾結、利益輸送等行為，堅持既“懲首惡”，又“追幫兇”，嚴肅追究上級相關責任，避免只罰“下”不罰“上”，持續傳導合規壓力。統籌運用監管強制措施、責令紀律處分、綜合施策等監管舉措，強化追責問責力度。

（二）努力“準”的理論依據，練好過罰相對，提高了思想認識提高了懲處的準確性。二是嚴謹依規依法處理方法。遵循處罰法定，堅持以事實為依據、以法律為準繩，嚴格依據法律、行政法規和規章規定的種類與幅度確定行政處罰。遵守法定程序，堅持實體與程序并重，提高行政處罰的規范性。二是堅持過罰相當。秉持實事求是的精神，踐行寬嚴相濟的原則，精準認定違規責任，依法綜合考量違法行為的事實、性質、情節以及社會危害程度等因素，排除不相關因素的干擾，合法、精準地確定行政處罰種類與幅度，努力把板子打準，既不小過重罰，也不大過輕罰，實現行政處罰的公平正義。三是審慎運用自由裁量權。結合分類施策工作方案，明確監管措施與行政處罰、從輕與從重處罰的適用情形，減少裁量主觀隨意性，避免為罰而罰，讓受罰者心服口服。梳理優化處罰標準，明確“按次”處罰裁量尺度，堅持同案同罰，避免行政執法畸輕畸重，做到統一規范、科學合理、權威高效。

（三）全面落實“快”的要，確保快處快罰，的提升思想認識的提升懲處的實效性。快處快罰是落實總局黨委“長牙帶刺”部署的具體要求，也是行政處罰工作的現實需要，有利于及時向市場傳遞“強監管、嚴監管”導向，迅速對違法違規行為形成強有力的遏制和震懾。2023年以來，行政處罰工作強化統籌力度，案件積壓情況有了明顯好轉，但離快處快罰的及時性要求還有差距。下一步，行政處罰局將集成案件審理力量，優化內部審理流程，加快案件審理進度，大力解決案件積壓問題。堅持簡繁分流，簡案快審、繁案精審，提高處罰效率。同時，通過加強統計、提醒、督促、考核等方式，推動全系統積壓案件加快清理。

（一）建全判罰體系。落實《中華人民共和國行政處罰法》，研究修訂《金融監管總局行政處罰辦法》，進一步規范全系統行政處罰工作。盡快出臺《行政處罰裁量權實施辦法》，規范行政處罰自由裁量權行使，提升監管透明度和政府公信力。建立健全行政處罰后評估制度，加強對行政執法工作的指導和監督。

（二）完美懲處管理機制。成立總局行政處罰委員會，完善《行政處罰委員會工作規則》。研究建立行政處罰部門與稽查、檢查部門的協調機制，推動建立查審聯動、疑難問題征求意見、會前溝通、處罰成果運用等多項機制，形成執法合力，增強監管整體效能。

（三）強化裝備裝置一體化。堅持系統觀念，加強調查研究和統計分析，完善內部執法流程，定期發布行政處罰情況通報、行政處罰典型案例，形成上下聯動、整體協調的處罰工作新格局。強化與司法部門的溝通，加強交流協作。研究建立行政處罰系統平臺，增強處罰工作的即時性、規范性、系統性管理。

（四）提高組隊開發。堅持黨的領導，堅守政治機關定位，強化行政處罰工作的政治引領。定期開展行政執法學習培訓，完善“以干代訓”工作機制，發揮好“人才庫”資源作用，增強執法干部的法治水平，提升專業性和權威性。加強干部作風建設，增強依法監管、廉潔監管、審慎用權、公平執法等意識。修訂行政處罰工作人員廉潔自律工作規則，將廉政風險防控要求嵌入日常查處工作流程，全面加強自身建設。